基金代销严监管态势延续 ，再有地方证监局向银行开罚单 。
9月19日 ，海南证监局披露关于海南银行 、华夏银行海口分行2则罚单，直指相关机构在公募基金销售领域的多起违规 。
具体来看，违规事项涉及展业人员未取得从业资格 、基金销售业务内部考核机制不健全、内控未有效执行、展业不规范等四大方面。
近年来 ，针对银行在基金代销的展业 ，监管持续保持严打高压的态势。从年内各地方证监局作出的行政监管措施来看，年内至少有12家银行或旗下分行 、支行 、从业人员被罚 。
无资格从业 ，长期收益未纳入考核
作为海南唯一的省级法人城市商业银行 ，海南银行因5项违规事项而被海南证监局采取责令改正的监管措施 。
首先是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更未及时申请换领；其次是个别基金销售业务部门管理人员以及分支行基金销售业务人员未注册取得基金从业资格；同时，未将投资人长期投资收益等纳入下设分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 ，违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。
被海南证监局出具警示函的华夏银行海口分行 ，也有类似的违规事项 。海南证监局表示，该分行基金销售业务相关管理人员未取得基金从业资格；也未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 。
公募行业推动高质量发展背景下 ，长期投资收益成为监管近年的关注重点之一。
年内证监会印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》就提到 ，建立基金销售机构分类评价机制，督促基金销售机构完善内部考核激励机制 ，加大对保有投资者盈亏情况的考核权重 。
去年 ，中基协召开的基金销售业务委员会工作会议中，协会相关负责同志强调，要进一步建立健全基金销售业务内部考核机制 ，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念 ，进一步将销售保有规模、投资者长期收益等纳入绩效考核指标体系 。
江苏证监局也曾在6月向江苏江南农村商业银行 、无锡农村商业银行开出罚单，违规事项均提到未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。
产品管理 、内控也违规
展业过程中 ，2家机构也有相似的违规情形 。海南证监局提到 ，华夏银行海口分行、海南银行均存在投资者适当性自查工作管控不到位的情况 。同时，海南银行的内控制度建设和执行存在薄弱环节。
最后 ，海南银行的产品准入决策会议未见产品研究人员及合规风控人员参会 ，同样违规 。
也是今年罚单中较为多见的违规事项 。比如，前述无锡农村商业银行的罚单也提到 ，负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员 ，同时，合规风控人员未对新引入代销产品及其管理机构进行合规审查。
年内多家银行收基金代销罚单
整体来看 ，今年以来 ，至少有12家银行或旗下分行 、支行 、从业人员收到来自各地方证监局关于基金代销方面的罚单，是以中小代销机构为主。
此次被罚的分行，其总行华夏银行在今年上半年的基金代销百强榜单中位列第49名 ，权益基金保有规模达到139亿元 ，而非货基保有规模则为278亿元 。海南银行则未进入百强榜单中 。
更早之前被罚的银行机构也多数未在最新的百强榜单上，比如前述的2家农商行；不过也存在少数排名靠前的银行被处罚的情况。
比如 ，江苏证监局今年2月向建行镇江分行开出的罚单提到 ，该行个别员工于2008年在客户不知情的情况下私自为客户开立基金账户并使用该基金账户进行基金交易，该行对上述情形未尽到检查和监督职责 。
这也是罚单中追溯时间较早的一起 。而建行在今年上半年代销机构保有规模排名第5 ，权益基金保有规模为2638亿元。
除此以外 ，多数罚单主要是聚焦人员资质、展业 、内控等方面的典型违规情况 。除了前述的违规情形，展业方面的违规案例还有对个别认购期基金实施特别的考核激励 ，违规承诺收益 、未充分向投资者揭示投资风险等 。
（文章来源：财联社）
十大正规配资平台:股票杠杆什么-寒武纪近40亿元定增完成 广发基金获配12亿元
什么是杠杆炒股杠杆什么意思:股票开户去哪个银行-AI大消息！孙正义又有大动作传出！
哪家证券公司最正规:股票加杠杆在哪里加-量化大扩张：量化交易占比究竟几成 程序化交易新规将带来什么？
全民配资股票平台:股票杠杆第三方平台-消费主题基金战场上半年论输赢 抓盲盒黄金收益超30% 死守喝酒吃药两位数跌幅
股市什么叫加杠杆:股票收益app-2.55万亿！农行成新“宇宙行” 总市值首次登顶A股
股票杠杆的原理:什么配资平台才是正规的-商务部：境外人士可以在自贸试验区开立证券或期货账户
红腾网app-专业股票配资公司_股票线上配资_配资服务平台提示：文章来自网络，不代表本站观点。
红腾网app-专业股票配资公司_股票线上配资_配资服务平台㉖投资者在选择股票配资平台时，可以关注其是否具备全球化的运营网络和服务能力，以满足跨国投资者的需求。
记者｜赵阳戈继“遇见小面”后，溜溜果园集团股份有限公司（以下简称溜溜果园）向香港联交所递表，由中信证券、...
当地时间14日，以色列国防军称监测到伊朗对以色列的新一轮导弹袭击。以色列多地再次拉响防空警报，以军称防空系统正在对伊...
3月24日，业内权威专家表示，MLF（中期借贷便利）不再有统一的中标利率，标志着MLF利率的政策属性完全退出。3月24日...
3月24日，易方达国证自由现金流ETF公开发售。该产品跟踪国证自由现金流指数，这个指数是什么？有哪些优势？投资价值如何？...
界面新闻记者|陈靖3月1日，财信证券发布了高级管理人员变更的公告。此次变更中，公司新任命了两名高级管...
记者王珍3月23日，国务院参事、清华大学苏世民书院院长薛澜在“中国发展高层论坛2025年年会”间隙接受...
近期美股市场波动显著放大，区域政治风险叠加政策不确定性，或为扰动投资者情绪的核心因素。日前，国海富兰克林基金分析指出，特...
2025年4月11日，邦德股份（838171.BJ）发布了限售股份上市流通公告。本次股份上市类型为发行前股份限售流通，上...
界面新闻记者|杨志锦界面新闻编辑|王姝建设银行3月末披露的2024年年报显示，2024年该行利润总额下降...
今日A股反弹，大消费震荡回调。消费ETF（159928）三连阳后首度回调，全天成交额8.55亿元。资金持续涌入，全天再获...
国家卫健委主任雷海潮在参加十四届全国人大三次会议江苏代表团开放团组会议时指出，人口问题仍是一个需要深入和动态研究的重要问...
【导读】*ST天喻及实控人之一、*ST海越被证监会立案 6月6日晚间，*ST天喻（300205）公告称，因涉嫌信息...
美东时间4月10日，美国多家电影公司的股价大幅下跌。华特迪士尼和华纳兄弟探索公司的股价当日分别下跌6.79%和12.53...
10年期美债收益率站上4.5%，为2月中旬以来首次。(金十数据APP)...
作者：ACE1.对于中国的互联网大亨来说，刚刚过去的2021年，是被载入史册的一年。只不过，载入...
